Interne Verhaltensregeln

INVESLAR FINTECH, SL (INVESLAR)

ERSTES KAPITEL.- ANWENDUNGSBEREICH

ARTIKEL 1 .- UMFANG

1. Die vorliegende Verordnung (im Folgenden: RIC) ist für INVESLAR FINTECH, SL (INVESLAR) geschrieben, in Übereinstimmung mit den Bestimmungen des Gesetzes 5/2015 vom 27. April, zur Förderung der Unternehmensfinanzierung, insbesondere auf Artikel 55 h) die die Anforderungen für die Ausübung der Tätigkeit der Partizipativen Finanzierungsplattformender beinhaltet, insbesondere die Verpflichtung, ein RIC zu erstellen die mögliche Interessenkonflikte und die Teilnahmebedingungen von Administratoren, Direktoren, leitenden Angestellten, Mitarbeiter und Vertreter regelt, bei den Anfragen von Finanzierung, die über die Plattform umgesetzt werden.
2. Dieses RIC wurde von der INVESLAR Verwaltungsstelle genehmigt. Es ist die Pflicht aller verpflichteten Subjekte, ihre Regeln zu kennen, wie sie sich auf die jeweilige Funktion beziehen, die jeder dieser verpflichteten Subjekte entwickeln muss.

ARTIKEL 2.- KONTROLLORGAN

1. Das Kontrollorgan muss die Umsetzung und Durchsetzung von RIC gewährleisten und an die Verwaltungsstelle berichten, je nach Größe, Entwicklung und Komplexität der Gesellschaft, von allem, was dem Gegenstand dieses RIC entspricht.

   Das Kontrollorgan des RIC wird ein unipersonales Organ sein. Zu diesem Zweck, kann es jedes Mitglied der Verwaltungsstelle sein oder, nach Wahl des letzteren, jeder Dritte sofern er über juristische Kenntnisse verfügt und Ausreichende Erfahrung in den Fragen, die die INVESLAR-Aktivität betreffen.

2. Die Aufsichtbehörde wird die betroffenen Menschen fragen, in der Periodizität, die für jeden richtig ist, Informationen über mögliche Interessenkonflikte dei sie haben könnten und wird diese in Übereinstimmung mit dem folgenden lösen:
   • Die Interessen der Kunden werden über den finanziellen Nutzen von INVESLAR oder jede der Personen die dem RIC unterliegen Vorrang haben.
   • Priorität wird die Interessen der Kunden gegeben, handelnd mit Sorgfalt, Ehrlichkeit und Neutralität.
   • Keine Privilegien werden gegeben, um Kunden voneinander zu unterscheiden.
3. Die Aufsichtsstelle wird regelmäßig die Verpflichteten Subjekte der Operationen die ausgeführt werden von der Plattform aus vom Inhalt deren Verpflichtungen informieren, so dass die Betroffenen, geeignete Maßnahmen bei Interessenkonflikten ergreifen können und sie richtig informieren und die erforderlichen Maßnahmen, in Fällen von Teilnahme an Finanzierungsanträgen durch die Plattform, ergreifen.
4. Periodisch wird sich das Kontrollorgan an die Verpflichteten Subjekte richten, Schriftlich oder duch telematischen Mittel, um Informationen über ihre Teilnahme oder die der Personen im Zusammenhang dazu (wie unten beschrieben) in Operationen oder Finanzierung von Beteiligungen zu beantragen über die Plattform.
5. Für jede Investitions Operation oder Nutzung der Plattform, wird die Aufsichtsbehörde eine Liste von Personen mit Interessenkonflikten und eine Liste der betroffenen, die ihren Anteil an der Finanzierung durch die Plattform angewandt haben aufstellen, um sie über die Pflichten und Aufgaben zu informieren, die sie beeinflussen.
6. Zumindest auf jährliche Basis, wird die Aufsichtsbehörde einen Bericht an die Verwaltungsstelle bereiten die die Bewertung der Einhaltung der Verordnung mit Beschreibung der wichtigsten Vorfälle enthält.
7. Wenn irgendwelche Interessenkonflikte oder Situationen, die als solche betrachtet werden können, erkannt werden, wird die Kontrollstelle geeignete Maßnahmen treffen.

Die gesamte Kommunikation zwischen der Kontrollstelle und den Verpflichteten Subjekte, sowie die Listen, die mit jedem Projekt erstellt werden, müssen korrekt aktualisiert werden wenn Änderungen bei Menschen auftreten, die sie integrieren und ob jemand hinzugefügt oder aus der Liste gelöscht werden soll. Alle Beteiligten werden über ihre Aufnahme in dem Register von anderen Punkten im Rahmen des Gesetzes 15/1999, vom 13. Dezember, über den Schutz personenbezogener Daten informiert.

ARTIKEL 3.- VERPFLICHTETE SUBJEKTE

Diese Verordnung gilt für Personen die wie folgen (im Folgenden, die Verpflichteten Subjekte) angegeben werden, die die Anforderungen erfüllen müssen, die die Kontrollstelle an sie stellt, um die Einhaltung der Regeln dieses RIC sicherzustellen.

So sind Verpflichtete Subjekte in Betracht gezogen:

• Die Mitglieder der Verwaltungsstelle der Gesellschaft, ob natürliche oder juristische Personen, sowie die Vertreter, physische Personen, der letzteren, wenn eine solche Situation gegeben würde.
• Die Direktoren des Unternehmens, verstehen den Zweck dieses RIC als solches sowie alle hochrangigen Beamten, die regelmässig Zugang zu vertraulichen Informationen von INVESLAR haben und Kompetenz in Managemententscheidungen, die die Geschäftsentwicklung beeinflussen.
• INVESLAR Mitarbeiter, also diejenigen, die der Gesellschaft ein Arbeitsverhältnis festes Charakters oder sogar vorübergehend halten.
• Die Bevollmächtigten, ob diejenigen, die allgemeinen Befugnisse erhalten haben, oder sogar, speziell, um bei jeder Operation oder Aktion, die mit der eigenen Aktivität des Unternehmens verbunden ist, unverzüglich zu handeln.
• Jede Dritten können für die Erbringung von Dienstleistungen an INVESLAR durch die Verwaltungsstelle erforderlich sein, die auch Kenntnisse über den ordnungsgemäßen Betrieb ihres Geschäfts haben.

Sie alle sind verpflichtet, ihren Inhalt nicht nur zu kennen und einzuhalten, sondern auch ihre ordnungsgemäße Anwendung sicherzustellen.

ARTIKEL 4.- VERBUNDENE PERSONEN

Die Auswirkungen der Umsetzung des RIC werden als Personen im Zusammenhang mit den Verpflichteten Subjekte bezeichnet, und unterliegen deshalb die darin enthaltenen Verpflichtungen, zu Personen, die eine enge Verbindung mit den Verpflichteten Subjekten haben, wie folgt:

• Sei es Ihren Ehepartner oder eine Person, die durch eine Beziehung verbunden ist die der ehelichen nach der nationalen Gesetzgebung änlig ist.
• Die abhängigen Kinder.
• Verwandte, die mit ihm leben oder abhängig sind, mindestens ein Jahr vor dem Zeitpunkt des Abschlusses der Transaktion.
• Jede juristische Person oder jedes Treuhandgeschäft, in denen die Verpflichteten Subjekte verbunden sind.

ZWEITER KAPITEL.- VERTRAULICHE INFORMATIONEN. BEHANDLUNG

ARTIKEL 5.- KONZEPT DER VERTRAULICHEN INFORMATIONEN

Wird als vertrauliche Information angesehen, jede die direkt bis indirekten die Partner und Manager von INVESLAR betrifft, sowie einige seiner Kunden oder Investoren, vor allem die wirtschaftliche und finanzielle Situation, und die nicht als Öffentlichkeit gilt, da zugänglich über kostenlose Zugangsplattformen oder Nutzungsnachweise und öffentliche Informationen. Es wird auch als vertrauliche Informationen betrachet, was sich auf jedes Investitionsprojekt bezieht, das Erwartungen über eine mögliche Rentabilität generieren kann.

Alle Personen, die von RIC betroffen sind und vertrauliche Informationen besitzen sollten sie sichern, unbeschadet ihrer Kommunikation und Zusammenarbeit mit den Justiz- oder Verwaltungsbehörden und in den Fällen, in denen dies rechtlich zulässig ist.

Wenn jedoch eine Person unter dem Vorbehalt der RIC, jedweden Zweifel hat über bestimmte vertrauliche Informationen muss sie dem Aufsichtsorgan auf diese und auf die Handlungsmöglichkeiten in dieser Hinsicht beraten.

ARTIKEL 6.- NUTZUNG VERTRAULICHER INFORMATIONEN

Personen, die dem RIC unterliegen, dürfen nicht:

• Die vertrauliche Informationen zu ihrem eigenen Vorteil verwenden, direkt oder indirekt indem sie andere ausgewählte Kunden oder Dritte gegeben werden.
• Offenbart nicht ordnungsgemäß offen legen oder unsachgemäße Verwendung von vertraulichen Informationen machen.
• Empfehlungen an Dritte abgeben basierend auf vertraulichen Informationen.
• Personalisierte Empfehlungen zu den auf der Plattform veröffentlichten Projekten an Investoren zur Verfügung stellen, es sei denn, sie sind autorisierte Partner, um die Finanzberatungsdienstleistungen zur Verfügung zu stellen nach Art. 63.1.g) des Aktienmarktes und eine wirksame Politik für Interessenkonflikte angewendet wird.

KAPITEL DREI.- INTERESSENKONFLIKT. BEHANDLUNG

ARTIKEL 7.- KONZEPT DES INTERESSENKONFLIKTS

Jeder Konflikt, der einen Widerspruch zwischen den Interessen oder Prioritäten der Partner, Administratoren oder andere Personen, die dem RIC und einem oder mehreren Kunden oder Investoren von INVESLAR unterliegen erzeugt, wird als Interessenkonflikt betrachtet.,

Der Widerspruch der Priorität oder des Interesses zweier oder mehrerer Kunden oder Investoren von INVESLAR untereinander wird ebenfalls als Interessenkonflikt betrachtet.

ARTIKEL 8.- WIRTSCHAFTLICHE ODER PROFESSIONELLE BEZIEHUNGEN

Die Verpflichteten Subjekte können Interessenkonflikten unterliegen aufgrund ihrer wirtschaftlichen oder beruflichen Beziehungen im Bezug auf eine Leistung, eine Dienstleistung oder eine konkrete Operation.

Für die Zwecke dieser RIC wird berücksichtigt:

• Wirtschaftliche Verbindung bedeutet durch direkte, indirekte oder über eine Kontrollverbindung erfolgende Beteiligung von 20% oder mehr der Stimm- oder Kapitalrechte eines Unternehmens zu besitzen, oder eine Kontrollverbindung gemäß Artikel 4 des Wertpapiermarktrechts zu haben.
• Professionelle Verknüpfung mit einer Beziehung der Erbringung von Dienstleistungen oder anderen vertraglichen Beziehungen, die nicht durch ihre Positionen oder Tätigkeiten mit INVESLAR entstehen und auch, wenn sie durch die verbundenen Personen gemäss Artikel 7 oben bereitgestellt werden.

ARTIKEL 9.- BEHANDLUNG DES INTERESSENKONFLIKTS

1. Die Administratoren, Vorstandsmitglieder und Mitarbeiter von INVESLAR dürfen keine Tätigkeiten ausüben, die Interessenkonflikte verursachen können, oder den Anlegern personalisierte Empfehlungen über die in der partizipativen Finanzierungsplattform veröffentlichten Projekte geben.

   Zu diesem Zweck müssen die dem RIC unterliegenden Personen in jedem Projekt angeben, ob:

   • Sie eine Möglichkeit haben, auf Kosten des Kunden finanziellen Gewinn zu erhalten.
   • Sich einen finanziellen Verlust zu Lasten des Kunden vermeiden kann.
   • Es besteht ein persönliches Interesse am Ergebnis des dem Kunden erbrachten Service oder der durchgeführten Operation.
   • Es gibt finanzielle Anreize, die dazu empfehlen, dass Dienste als Reaktion auf höhere persönliche Vergütungen und nicht als Reaktion auf die Umstände des Kunden empfohlen werden.
   • Sie führen die gleiche Aktivität oder dasselbe Geschäft wie der kunde aus.
   • Sie sehen einen Anreiz in Bezug auf die Dienstleistung von einer anderen Person als dem Kunden, in Form von Geld, Waren oder Dienstleistungen, als die Standard-Provision oder Servicekosten.

2. Es liegt in der Verantwortung der Kontrollstelle, Interessenskonflikte zu lösen, die sich aus den Personen ergeben können, die dem RIC unterliegen. In jedem Fall müssen die betroffenen Personen diese Konflikte so bald wie möglich der Kontrollstelle mitteilen. In Zweifelsfällen werden sich die Betroffenen an die Kontrollstelle wenden, um die Probleme so gut wie möglich zu lösen.

   Personen, die von einem Interessenkonflikt betroffen wurden, sollten auf Handlungen im Zusammenhang mit dieser Konfliktsituation verzichten.

3. Zu diesem Zweck werden die Maßnahmen zur Vermeidung von Interessenkonflikten auf der INVESLAR-Website (inveslar.com) veröffentlicht.

KAPITEL VIER.- TRANSAKTIONEN DURCH DIE VON DEN VERPFLICHTETEN SUBJEKTE DURCHGEFÜHRTE PLATTFORM

ARTIKEL 10.- TRANSAKTIONEN DER VERPFLICHTETEN SUBJEKTE

1. Transaktionen, die von den Verpflichteten Subjekte durch den RIC über die Plattform durchgeführt werden, werden als alle jene, in denen einer von ihnen mit einen Kunden oder Investor von INVESLAR eingreift, oder von einem Dritten im Auftrag eines der verpflichteten oder verbundenen Familienmitglieder durchgeführt wird, berücksichtigt.

   In diesen Fällen wird ordnungsgemäße Information, schriftlich oder elektronisch an der Kontrollstelle gegeben, sei es auf eigene Anforderung oder auf Antrag des letzteren.

   In dieser Informationen sollten die folgenden Daten integriert werden:

   • Der Name des Verpflichteten Subjektes und dessen Position er in der INVESLAR hält, oder gegebenenfalls, der mit ihm verbundenen Person.
   • Der Grund der Benachrichtigung.
   • Die Beschreibung des Projekts, an dem Sie teilnehmen möchten oder an dem Sie teilgenommen haben.
   • Der Preis und das Volumen der Aktion.
2. Die Aufsichtsbehörde wird gegebenenfalls und erforderlichenfalls geeignete Maßnahmen um Interessenkonflikte oder dergleichen zu vermeiden ergreifen, und gegebenenfalls die Personen oder die zu ihr verbunden sind, zu Melden, auf die Transaktion zu verzichten.

KAPITEL EFFIZIENZ UND AKTUALISIERUNG

ARTIKEL 11.- INKRAFTTRETEN. EFFEKTIVITÄT UND AKTUALISIERUNG.

Das RIC wird am Tag nach seiner Genehmigung durch den Vorstand von INVESLAR in Kraft treten, und sobald die Gesellschaft die Genehmigung der Nationalen Wertpapiermarktkommission, die im Bereich der partizipativen Finanzierungsplattformen tätig wird erhalten hat.

Die Aufsichtsstelle wird die RIC an ihre Empfänger oder unterliegenden Personen bekanntmachen nach Artikel 3 oben.

Mit der Periodizität die als angemessen angesehen wird, die Art von INVESLAR respektierend, und der größeren oder geringeren Komplexität seiner Tätigkeit, wird der Vorstand, nach einem Bericht der Kontrollstelle, wenn angemessen, diese RIC Überprüfen und ggf. aktualisieren.

ARTIKEL 12.- NICHTEINHALTUNG

Die Nichteinhaltung der Bestimmungen des RIC, wird als ein Fehler angesehen, dessen Schwere im Verfahren gemäß den geltenden Bestimmungen festgestellt wird. Der Verstoß gegen die durch diese Verordnung gebundenen Personen, die einen Arbeitsvertrag mit INVESLAR haben, wird den Charakter eines Arbeitsfehlers haben.

Das Vorstehende gilt unbeschadet der Haftung, die sich aus den Bestimmungen des Gesetzes zur Förderung der Unternehmensfinanzierung ergeben kann und Normen, die es entwickeln und die zivil-oder strafrechtliche Haftung, die in jedem Fall für die Nichtkonformität erforderlich sei.