Reglament intern de Conducta
INVESLAR fintech, SL (INVESLAR)
CAPÍTOL PRIMER.ÀMBIT D'APLICACIÓ
ARTICLE 1 .ÀMBIT D'APLICACIÓ
- El present Reglament (en endavant, RIC) està redactat per INVESLAR fintech, SL (INVESLAR), d'acord amb el que disposa la Llei 5/2015, de 27 d'abril, de foment del finançament empresarial, i en concret l'article 55 h) que recull els requisits d'exercici de l'activitat de les Plataformes de Finançament Participativa, i en particular l'obligació de redactar un RIC que reguli els possibles conflictes d'interessos i els termes de participació dels administradors, directius, empleats i apoderats en les sol·licituds de finançament que s'instrumentin a través de la plataforma.
- Aquest RIC ha estat aprovat per l'òrgan d'administració de INVESLAR.És obligació de tots els subjectes obligats conèixer les seves normes quant són d'aplicació a la particular funció que cada un d'aquests subjectes obligats ha de desenvolupar.
ARTICLE 2.- ÒRGAN DE CONTROL
-
L'Òrgan de control ha de vetllar per l'aplicació i compliment del RIC i informarà periòdicament a l'òrgan d'administració, en funció de la mida, evolució i complexitat de la societat, de tot el que correspongui a la matèria objecte d'aquest RIC.
L'òrgan de control del RIC serà un òrgan unipersonal. A aquest efecte, pot ser qualsevol membre de l'òrgan d'administració o, a elecció d'aquest, qualsevol tercer que designi sempre que compti amb coneixements jurídics i experiència suficient en les qüestions que afecten l'activitat de INVESLAR.
- L'òrgan de control sol·licitarà a les persones afectades, amb la periodicitat que sigui necessària en cada cas, informació sobre els possibles conflictes d'interès que puguin tenir i resoldrá d'acord amb el següent:
- S'anteposaran els interessos dels clients sobre els del benefici financer de INVESLAR o qualsevol de les persones subjectes al RIC.
- Es donarà prioritat als interessos dels clients, actuant amb diligència, lleialtat i neutralitat.
- No es donaran privilegis als clients diferenciant els uns dels altres.
- L'òrgan de control informarà regularment als subjectes obligats de les operacions que es duguin a terme a travès de la plataforma, del contingut de les seves obligacions, perquè els afectats prenguin les mesures oportunes en el cas de conflictes d'interès i perquè informin degudament i prenguin les mesures necessàries en els casos de participació en les sol·licituds de finançament a travès de la plataforma.
- Periòdicament l'òrgan de control es dirigirá als subjectes obligats, per escrit o per mitjà telemàtic, per demanar informació sobre la seva participació o la de persones que hi estiguin vinculades (segons es descriuen més endavant) en operacions o participacions de finançament a travès de la plataforma.
- Per cada operació d'inversió o ús de la plataforma, l'òrgan de control ha d'elaborar una llista de persones amb conflictes d'interès i una relació d'afectats que hagin sol·licitat la seva participació de finançament a travès de la plataforma, informant-los de les obligacions i deures que els afecten.
- Almenys amb una periodicitat anual, l'òrgan de control ha d'elaborar un informe dirigit a l'òrgan d'administració que contingui l'avaluació del compliment del reglament amb descripció de les principals incidències.
- Si es detecta qualsevol conflicte d'interès o situació susceptible de ser considerada com a tal, l'òrgan de control ha de prendre les mesures oportunes.
Totes les comunicacions entre l'òrgan de control i els subjectes obligats, així com les llistes que es creuen amb cada projecte hauran d'actualitzar degudament si es produeixen canvis en les persones que les integren i si s'ha d'afegir o suprimir alguna persona de la llista. S'informarà a tots els interessats sobre la seva inclusió en el registre de altres aspectes que preveu la Llei Orgànica 15/1999, de 13 de desembre, de protecció de dades de caràcter personal.
ARTICLE 3.- SUBJECTES OBLIGATS
El present Reglament és d'aplicació a les persones que a continuació s'indiquen (en endavant, els subjectes obligats), els quals hauran d'atendre als requeriments que l'òrgan de control els remeti per tal de vetllar pel compliment de les norma d'aquest RIC .
Així, es consideren subjectes obligats:
- Els integrants de l'òrgan d'administració de la Societat, siguin persones físiques o jurídiques, així com als representants persones físiques d'aquestes últimes, si es donés aquesta circumstància.
- Els directius de la companyia, entenent-se a l'efecte d'aquest RIC com a tals a qualsevol responsable d'alt nivell que tingui habitualment accès a la informació confidencial de INVESLAR i tingui competència per adoptar decisions de gestió que afecten el desenvolupament del negoci.
- Els empleats de INVESLAR, és a dir, tots aquells que ostentin amb la societat una relació de dependència laboral de caràcter fix o fins i tot temporal.
- Els apoderats, ja siguin aquells que han rebut poders generals, o, fins i tot, especials per actuar puntualment en qualsevol operació o actuació vinculada a l'activitat pròpia de la Companyia.
- Qualssevol altres tercers que siguin requerits per l'òrgan d'administració per prestar els seus serveis a INVESLAR i tenir coneixement d'una operació pròpia de la seva activitat.
Tots ells tenen l'obligació no només de conèixer i complir amb el seu contingut, sinó que a més hauran d'assegurar la seva aplicació.
ARTICLE 4.- PERSONES VINCULADES
Els efectes de l'aplicació del RIC es consideraran persones vinculades als subjectes obligats i per tant sotmesos a les obligacions contingudes en ell, a les persones que tinguin algun vincle estret amb els subjectes obligats segons s'indica:
- Sigui del seu conjuge, o persona unida per una relació d'afectivitat anàloga a la conjugal conforme la legislació nacional.
- Els fills al seu càrrec.
- Els parents que hi convisquin o estiguin al seu càrrec, com a mínim, des d'un any abans de la data de realització de l'operació.
- Qualsevol persona jurídica o qualsevol negoci fiduciari en qué els subjectes obligats estiguin vinculats.
CAPÍTOL SEGON.- INFORMACIÓ CONFIDENCIAL. TRACTAMENT
ARTICLE 5.- CONCEPTE D'INFORMACIÓ“ CONFIDENCIAL
Es considera informació confidencial tota aquella que es refereixi de manera directa a indirecta als socis i administradors de INVESLAR, així com algun dels seus clients o inversors, especialment la seva situació econòmica-financera i que no tingui la consideració de pública, per ser accessible a través de plataformes d'accés lliure o registres d'ús i informació pública. Així mateix, es considera informació confidencial la referida a qualsevol projecte d'inversió que pugui generar expectatives sobre una possible rendibilitat.
Totes les persones afectes al RIC que posseeixin informació confidencial hauran salvaguardar-la, sense perjudici de la seva comunicació i col·laboració amb les autoritats judicials o administratives i en aquells supòsits en qué sigui legalment procedent.
No obstant aixó, si qualsevol persona subjecta al RIC, tingués algun dubte raonable sobre determinada informació confidencial ha de consultar a l'òrgan de control sobre la mateixa i les possibilitats d'actuació al respecte.
ARTICLE 6.- ÚS DE LA INFORMACIÓ CONFIDENCIAL
Les persones subjectes al RIC no podran:
- Utilitzar la informació confidencial en el seu propi benefici, ni directament ni indirectament facilitant-li a altres clients seleccionats oa tercers.
- Revelar, divulgar indegudament o fer un ús inadequat de la informació confidencial.
- Realitzar recomanacions a tercers actuacions basades en la informació confidencial.
- Realitzar recomanacions personalitzades als inversors sobre els projectes publicats a la plataforma, llevat que siguin socis autoritzats a prestar el servei d'assessorament financer a qué es refereix l'art. 63.1.g) de la Llei 24/1988, de 28 de juliol del Mercat de Valors i s'apliqui una política efectiva en matèria de conflicte d'interessos.
CAPÍTOL TERCER.- CONFLICTE D'INTERÈS. TRACTAMENT
ARTICLE 7.- CONCEPTE DE CONFLICTE D'INTERÈS
Es considera conflicte d'interès tota circumstància que generi contradicció entre els interessos o prioritats dels socis, administradors, o altres persones subjectes al RIC i un o diversos clients o inversors de INVESLAR.
També es considerará conflicte d'interès la contradicció de prioritat o interès de dues o més clients o inversors de INVESLAR entre si.
ARTICLE 8.- VINCULACIONS ECONÒMIQUES O PROFESSIONALS
Els subjectes obligats poden estar sotmesos a conflictes d'interès per raó de les seves vinculacions econòmiques o professionals respecte a una actuació, servei o operació concreta.
A l'efecte d'aquest RIC es considera:
- Vinculació econòmica el fet de posseir de manera directa o indirecta, o mitjançant un vincle de control, el 20% o més dels drets de vot o del capital d'una empresa o, tenir un vincle de control en els termes de l'article 4 de la Llei de Mercat de Valors.
- Vinculació professional a tota relació de prestació de serveis o altres vinculacions contractuals diferents de les generades pels seus càrrecs o ocupacions amb INVESLAR i fins i tot si es realitzen a través de les persones vinculades segons el que disposa l'article 7 anterior.
ARTICLE 9.-TRACTAMENT DEL CONFLICTE D'INTERÈS
-
Els administradors, directius i empleats de INVESLAR no podran realitzar activitats que puguin provocar conflictes d'interès o realitzar recomanacions personalitzades als inversors sobre els projectes publicats en la Plataforma de Finançament Participativa.
A aquest efecte, les persones subjectes al RIC hauran en cada projecte identificar si:
- Poden tenir una possible obtenció de guany financera a costa del client.
- Si es pot evitar una pèrdua financera a costa del client.
- Hi ha un interès personal en el resultat del servei prestat al client o de l'operació efectuada.
- Hi incentius financers que portin a recomanar els serveis en atenció a una major retribució personal i no en atenció a les circumstàncies pròpies del client.
- Realitzen la mateixa activitat o negocis que el client.
- Perceben d'una persona diferent del client un incentiu en relació amb el servei prestat, en forma de diners, béns o serveis diferents de la comissió estàndard o el cost del servei.
-
És competència de l'òrgan de control la resolució de les situacions de conflicte d'interès que se li plantegin per les persones subjectes al RIC. En qualsevol cas, les persones afectades han de comunicar aquests conflictes a l'òrgan de control, al més aviat possible. En casos de dubte, els afectats es posaran en contacte amb l'òrgan de control perquè resolgui de la manera més adequada possible.
Les persones que quedin afectades per una situació de conflicte d'interès s'abstindran de participar en els actes vinculats a aquesta situació de conflicte.
- A aquest efecte, es publicará al web de INVESLAR (inveslar.com) les mesures adoptades per evitar els conflictes d'interès.
CAPÍTOL QUART TRANSACCIONS A TRAVÉS DE LA PLATAFORMA REALITZADA PELS SUJETO4 OBLIGATS
ARTICLE 10.- TRANSACCIONS DELS SUBJECTES OBLIGATS
-
Es consideren operacions realitzades a través de la plataforma pels subjectes obligats al RIC, totes aquelles en les quals intervingui qualsevol d'ells amb algun client o inversor de INVESLAR, o realitzada per tercer per compte d'un dels subjectes obligats o vinculats familiars.
En aquests supòsits es donarà deguda informació, per escrit o format electrònic a l'òrgan de control, ja sigui de motu proprio oa requeriment d'aquest.
En aquesta informació s'han d'integrar les següents dades:
- El nom del subjecte obligat i càrrec que ostenta en l'INVESLAR o, si escau, de la persona a ell vinculada.
- El motiu de la notificació.
- La descripció del Projecte en el qual es pretengui participar o en el qual s'hagi participat.
- El preu i volum de l'actuació.
- L'òrgan de control prendrà, si escau i fos necessari, les mesures oportunes per evitar conflictes d'interès o similar i si fos necessari s'obligará al subjecte obligat ao les persones a ell vinculades a abstenir-se de la transacció.
CAPÍTOL EFICÀCIA I ACTUALITZACIÓ
ARTICLE 11.- entrada en vigor. EFICÀCIA I ACTUALITZACIÓ.
El RIC entrarà en vigor l'endemà de la seva aprovació per l'òrgan d'administració de INVESLAR i un cop la Societat hagi rebut l'autorització de la Comissió Nacional del Mercat de Valors per actuar en l'àmbit de les Plataformes de Finançament Participativa.
L'òrgan de control donarà a conèixer el RIC als seus destinataris o persones subjectes segons l'article 3 anterior.
Amb la periodicitat que estimi oportuna, atenent a la naturalesa de INVESLAR, i la major o menor complexitat de la seva activitat, l'òrgan d'administració, previ informe de l'òrgan de control, si escau, revisar i, si escau, actualitzar aquest RIC .
ARTICLE 12.- INCOMPLIMENT
L'incompliment del que disposa l'RIC tindrà la consideració de falta la gravetat es determinarà en el procediment que se segueixi de conformitat amb les disposicions vigents. L'incompliment pels subjectes obligats pel present Reglament que tinguin contracte laboral amb INVESLAR tindrà el caràcter de falta laboral.
Tot aixó s'entén sense perjudici de la responsabilitat que pot derivar-se del que disposa la Llei de foment de Finançament Empresarial i normes que la desenvolupin i de la responsabilitat civil o penal que en cada cas sigui exigible a l'incomplidor.